Mónaco entró en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) en junio de 2024 debido a una lucha insuficiente contra el lavado de dinero. Según Bloomberg, el FATF reconoció que el principado podría salir pronto de la lista, y AMSF comenzó en 2025–2026 a publicar los resultados de sus inspecciones. Aproximadamente un tercio de los expedientes problemáticos de clientes, según el regulador, están vinculados con Rusia.
De marzo a junio de 2024, AMSF inspeccionó UBS Monaco. En uno de los expedientes, el banco explicaba la situación de una clienta con regalos de su hermano: él le transfirió $70 millones y varios inmuebles, pero UBS no reunió documentos que confirmaran el origen de sus propios fondos. La mujer trabajaba como ginecóloga; tras la imposición de sanciones contra su hermano, ella también quedó bajo restricciones; por los detalles del expediente, se trata de Saodat Narziyeva, hermana de Alisher Usmanov.
Una investigación anterior de OCCRP escribió que Narziyeva fue beneficiaria de 27 cuentas de Credit Suisse, y que el saldo máximo de una de ellas superó los $2 mil millones. UBS le cerró la cuenta en marzo de 2025. En los materiales sobre UBS, el regulador también describió a un cliente que ganó dinero con el carbón de Kuzbass, una de cuyas empresas fue acusada de fraude; el área de cumplimiento advirtió sobre la inclusión de esa empresa en la lista de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU. (OFAC), pero UBS le abrió una cuenta en Mónaco en 2017.
En octubre, AMSF inspeccionó Julius Baer Wealth Management Monaco e indicó a Viktor Fedotov, exjefe del Consorcio del Oleoducto del Caspio. El banco informó de las sospechas solo en junio de 2022, aunque los motivos para ellas surgieron aproximadamente un año antes, y tras la evaluación del regulador Julius Baer puso fin a la relación con Fedotov. En 2021, Pandora Papers reveló que Fedotov era copropietario oculto de VNIIST —contratista de Transneft-: un informe interno de Transneft acusaba a VNIIST de desviar alrededor de $140 millones, y un offshore vinculado a Fedotov recibió al menos $98 millones; Guardian escribió que un fideicomiso vinculado a él compró un Bombardier privado por $34 millones.
En noviembre, AMSF llegó a Guardian Management, donde uno de los clientes era Leonid Novitsky, exprimer subdirector general de Rosagroleasing y hermano de la exministra de Agricultura Yelena Skrynnik. Según Interfax, ya en 2015 la fiscalía suiza investigaba un caso de lavado de dinero en el que figuraban Novitsky, su esposa y Skrynnik, y se trataba de presuntos desfalcos por más de 1.000 millones de rublos a Rosagroleasing. Guardian primero tuvo en cuenta la relación de Novitsky con Skrynnik, pero luego rebajó el riesgo del cliente, y AMSF no encontró en el expediente un análisis suficiente para tal decisión.
En los materiales del proveedor corporativo ICS, el regulador identificó a Alexey Fedorychev, propietario de Fedcominvest, que se dedicaba al comercio de azufre, fertilizantes y grano y poseía participaciones en terminales portuarias en Ucrania. En 2024, las autoridades italianas, a petición de Ucrania, embargaron activos vinculados a él por 41 millones de euros, incluida una propiedad en Florencia, y en Ucrania al empresario se le sospechaba de corrupción, fraude y lavado de dinero; las objeciones de AMSF se referían a cómo ICS tuvo en cuenta esta información negativa.
El regulador también identificó a otros cinco clientes con vínculos rusos, pero sus nombres no fueron revelados públicamente. Entre ellos había un oligarca ruso y exvicepresidente de los Ferrocarriles Rusos (RZD), que se convirtió en cliente de ICS en 2018, así como otro empresario en cuyo expediente figuraban sospechas de corrupción, fraude y lavado de dinero y cuyos activos en Mónaco fueron embargados a petición de las autoridades ucranianas. En el caso de Banque Havilland, AMSF llamó la atención sobre la esposa del director de una empresa pública rusa de energía eléctrica: el banco no confirmó el origen del capital familiar y recibió la recomendación de cerrarle la cuenta. Otro cliente de Banque Havilland, ciudadano ruso residente en los EAU, canalizó a través de una empresa en las Islas Vírgenes Británicas una operación que el banco no pudo explicar económicamente: en enero de 2024, la empresa le pagó 3 millones de euros en dividendos y, tres días después, los recibió de vuelta como préstamo.
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