Monaco a été inscrit sur la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI) en juin 2024 en raison d’une lutte insuffisante contre le blanchiment d’argent. Selon Bloomberg, le GAFI a reconnu que la principauté pourrait bientôt sortir de cette liste, et l’AMSF a commencé à publier en 2025–2026 les résultats de ses contrôles. Selon le régulateur, environ un tiers des dossiers clients problématiques sont liés à la Russie.
De mars à juin 2024, l’AMSF a contrôlé UBS Monaco. Dans l’un des dossiers, la banque expliquait la fortune d’une cliente par des cadeaux de son frère : il lui avait transféré 70 millions de dollars et plusieurs biens immobiliers, mais UBS n’a pas recueilli de documents confirmant l’origine de ses propres fonds. La femme travaillait comme gynécologue ; après l’imposition de sanctions contre son frère, elle a elle aussi été visée. D’après les détails du dossier, il s’agit de Saodat Narzieva, la sœur d’Alisher Ousmanov.
Une enquête d’OCCRP avait déjà indiqué que Narzieva était la bénéficiaire de 27 comptes chez Credit Suisse, et que le solde maximal de l’un d’eux dépassait 2 milliards de dollars. UBS a fermé son compte en mars 2025. Dans les documents concernant UBS, le régulateur a également décrit un client ayant fait fortune dans le charbon du Kouzbass, dont l’une des sociétés avait été accusée de fraude ; la conformité avait averti que cette société figurait sur la liste des sanctions de l’Office of Foreign Assets Control du ministère américain des Finances (OFAC), mais UBS lui a ouvert un compte à Monaco en 2017.
En octobre, l’AMSF a contrôlé Julius Baer Wealth Management Monaco et a signalé Viktor Fedotov, ancien dirigeant du Caspian Pipeline Consortium. La banque n’a signalé des soupçons qu’en juin 2022, alors que les motifs existaient depuis environ un an, et, selon l’évaluation du régulateur, Julius Baer a ensuite mis fin à sa relation avec Fedotov. En 2021, les Pandora Papers ont révélé que Fedotov était copropriétaire caché de VNIISST — un sous-traitant de Transneft : un rapport interne de Transneft accusait VNIISST d’avoir détourné environ 140 millions de dollars, et l’offshore lié à Fedotov a reçu au moins 98 millions de dollars ; le Guardian a écrit qu’un trust lié à celui-ci avait acheté un Bombardier privé pour 34 millions de dollars.
En novembre, l’AMSF est arrivé jusqu’à Guardian Management, où l’un des clients était Leonid Novitski, ancien premier directeur général adjoint de Rosagrolizing et frère de l’ancienne ministre de l’Agriculture Elena Skrynnik. Selon Interfax, dès 2015, le parquet suisse enquêtait sur une affaire de blanchiment d’argent dans laquelle figuraient Novitski, son épouse et Skrynnik, et il était question de détournements présumés de plus d’un milliard de roubles chez Rosagrolizing. Guardian avait d’abord pris en compte le lien de Novitski avec Skrynnik, puis avait abaissé le risque du client, et l’AMSF n’a pas trouvé dans le dossier d’analyse suffisante pour une telle décision.
Dans les documents du prestataire de services aux entreprises ICS, le régulateur a identifié Alexeï Fedorychev, propriétaire de Fedcominvest, qui faisait le commerce de soufre, d’engrais et de céréales et détenait des parts dans des terminaux portuaires en Ukraine. En 2024, les autorités italiennes, à la demande de l’Ukraine, ont saisi des actifs liés à lui pour 41 millions d’euros, y compris un bien immobilier à Florence, et en Ukraine l’homme d’affaires était soupçonné de corruption, de fraude et de blanchiment d’argent ; les griefs de l’AMSF concernaient la manière dont ICS avait pris en compte ces informations négatives.
Le régulateur a également identifié cinq autres clients liés à la Russie, mais leurs noms n’ont pas été rendus publics. Parmi eux figuraient un oligarque russe et un ancien vice-président des chemins de fer russes, devenu client d’ICS en 2018, ainsi qu’un autre homme d’affaires dans le dossier duquel figuraient des soupçons de corruption, de fraude et de blanchiment d’argent et dont les actifs à Monaco ont été saisis à la demande des autorités ukrainiennes. Concernant Banque Havilland, l’AMSF a attiré l’attention sur l’épouse d’un dirigeant d’une entreprise publique russe du secteur de l’électricité : la banque n’a pas confirmé l’origine du capital familial et a reçu la recommandation de fermer son compte. Un autre client de Banque Havilland, citoyen russe résidant aux Émirats arabes unis, a fait transiter par une société des îles Vierges britanniques une opération que la banque n’a pas pu justifier économiquement : en janvier 2024, la société lui a versé 3 millions d’euros de dividendes et, trois jours plus tard, les a reçus en retour sous forme de prêt.
Sources
