Согласно внутренним документам А7, за первые шесть недель работы, с ноября по декабрь 2024 года, через систему прошло около 126 млрд рублей наличными. В апреле 2025 года объем достиг 195 млрд рублей за месяц, а в июне — 250 млрд рублей.
На пике А7 обрабатывала не менее 58 тонн наличных в месяц. Журналисты пишут, что деньги с рынков сначала пересчитывали, складывали в пронумерованные сумки и отправляли в кассовый центр А7 в другом районе Москвы, где около 50 кассиров проверяли суммы и вносили данные в систему учета.
В платежном реестре А7 за конец 2024 года они нашли около 2300 заявок, связанных с шестью отделами «Садовода». Большинство платежей предполагалось провести через государственную Торговую компанию Кыргызской Республики, а получателями были компании в Китае и Гонконге, использовавшие счета в ICBC, Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank.
По данным расследования, только в ICBC направлялись не менее 72 платежных заявок на общую сумму около 11 млн долларов. Журналистам также удалось проследить один из переводов до британского банка Standard Chartered: в ноябре 2024 года гонконгская компания-посредник перевела 287 тыс. долларов другой гонконгской компании Yiton Trading, и этот перевод связали с заявкой А7, где клиентом значился «Садовод».
Внутренние документы А7 показывают, что после этого компания поручала зарегистрированным за пределами России посредникам переводить деньги иностранным получателям, в основном китайским поставщикам, при этом в банковских переводах не отражалось первоначальное происхождение наличных рублей. В тех же материалах говорится, что ПСБ обычно должен подтверждать наличие средств для таких платежей, а в реестре вместо конечных клиентов указывались номера отделов «Садовода».
При этом журналистам не удалось установить, проверяют ли А7 и рыночные посредники происхождение наличных и личности их владельцев. А7, созданная в 2024 году структурами молдавского политика Илана Шора и Промсвязьбанка для международных платежей в обход санкций, утверждает, что проверяет всех клиентов; на запросы ICIJ и «Садовода» представители компаний не ответили.
Эксперт по финансовым преступлениям Георгий Волошин оценил, что такая схема помогает не только обходить санкции, но и создавать условия для легализации денег потенциально преступного происхождения. По его словам, зарубежные банки видят лишь переводы иностранных компаний-посредников и не могут установить, кто первоначально передал наличные в России.
